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投资情况-城商行股权以市场价起拍的情况更加普遍

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中國銀行國際金融研究所研究員熊啟躍認為,銀行股權相對比較分散,一般情況下即使股權被拍賣對銀行來說不會有太大影響;但由於股權拍賣屬於被動流轉情況,拍賣價格、新股東資質等方面都可能面臨監管問題。

城商行股權普遍以市場價起拍據淘寶司法拍賣網公告顯示,中城建設投資控股有限公司所持河北銀行4.65億股權益價值將於9月22日被二次掛牌拍賣,起拍價18.67億元,較8月份首次掛牌起拍價降幅達10%。據淘寶拍賣網統計數據顯示,這也是近年來該平台掛牌的單筆拍賣金額最高的一項股權。

分析認為,去年以來企業信用風險持續暴露,大型企業被破產清算的情況加劇,且由於之前銀行股權質押融資情況比較普遍,因此股權拍賣潮也在向城商行蔓延。

且記者注意到,在被掛牌的銀行中,包括多家已在H股上市或正在籌備A股上市的城商行。

其中,北京天瑞霞光科技發展有限公司所持浙江稠州銀行未質押的1億股股權,起拍價4.4億元;山西鑫源兄弟實業集團有限公司所持中原銀行1.18億股,以評估價2.23億元起拍;山西普大煤業集團有限公司所持晉商銀行的5000萬股權(含配股分紅2000萬元),以市場價1.85億元起拍。

銀行股權拆分小份額掛牌值得注意的是,儘管城商行股權拍賣數量大幅上升,但競拍成功的並不多,尤其是單筆金額較大的城商行股權。

從拍賣折價情況看,相比農商行,城商行股權以市場價起拍的情況更加普遍,僅部分城商行出現折價拍賣情況。

此前,中城建設投資控股有限公司所持河北銀行4.65億股權於8月份首次被掛牌拍賣時,長安國際信託曾請求撤銷2019年8月13日北京第二中院對上述股權拍賣。長安國際認為,以評估價值的九折起拍價格虛高,極有可能發生流拍,導致資產處置受阻;即使以八折價格起拍,在市場機制的調節下,成交價格也可以體現股權的客觀價值。但上述請求最終被法院駁回。而相隔1個月後,上述4.65億股股權被二次掛牌,起拍價降為評估價逾8折。

今年來城商行股權被掛牌拍賣數量及規模快速增長,僅6月到10月末即有20餘家城商行股權被司法拍賣,不乏已在H股或A股上市的城商行;集中於山東、甘肅等地區,其中單筆金額逾億元的銀行達11家。從拍賣結果來看,多數銀行股權以流拍告終。

繼農商行股權拍賣潮后,銀行股權拍賣向城商行蔓延,城商行大額股權拍賣量激增。

某券商銀行業分析師向記者表示,城商行、農商行等區域銀行股東多為地方企業,受區域經濟影響較為明顯,近年來部分區域經濟增長放緩,企業信用風險暴露加劇並向大型企業蔓延,這也導致這些地區城商行股權頻繁陷入被拍賣境地。

從區域分佈來看,上述20餘家城商行集中分佈在山東、甘肅、河北、河南、廣西、四川、浙江等地區。其中,僅山東、甘肅兩省地區就有7家。

熊啟躍還指出,股權流拍與起拍價格和銀行本身的估值有密切關係。在熊啟躍看來,投資銀行主要是以獲取利潤為目的的財務投資和以獲取銀行貸款為目的的戰略投資。「近年來地方銀行不良壓力普遍較大,有些銀行部分指標甚至面臨監管壓力,盈利能力受限,使得股權追捧度下降。且監管對銀行關聯交易尤為關注,很難從銀行套取貸款。多種因素的影響,使得地方銀行股權投資不被看好。」

此外,記者查詢發現,多家銀行在同一天出現千萬股以上股權被掛牌的情況。公告顯示,9月16日當天就有3家城商行股權被掛牌,其中甘肅銀行3590萬股、贛州銀行1056萬股、江西銀行1800萬股。

今年以來,城商行股權拍賣數量和金額均在快速增長。據公告統計數據顯示,6月至10月末(預拍),有20餘家城商行股權將被司法拍賣,其中單筆金額逾億元的銀行達11家,稠州銀行、中原銀行、晉商銀行均將於10月份掛牌。

對於銀行股權頻繁流拍的原因,上海某資管公司不良資產業務總經理告訴記者,一方面是經濟下行環境下企業流動性緊張,多元化的投資布局普遍收縮,對金融機構的投資更加審慎;另一方面,城商行股權投資金額較大,能夠接盤的企業更少。

據淘寶拍賣網統計數據顯示,僅在9月至10月兩個月掛牌的股權中,就有近10家城商行股權屬於二次掛牌。

為減少競拍壓力,很多銀行股權拆分小份額掛牌。8月份齊商銀行將160萬股股權拆分為16份拍賣,但最終流拍。9月初,甘肅省平涼城建開發集團有限責任公司所持蘭州銀行1000萬股股權被分為5份拍賣,最終也未有企業接盤。

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